Vad är AML en förkortning av?
AML står för Anti-Money Laundering, vilket på svenska betyder åtgärder mot penningtvätt. Det är ett regelverk och en process som finansiella institutioner och företag följer för att förhindra att illegalt förvärvade pengar "tvättas" genom deras system och görs om till lagliga tillgångar. AML omfattar identifiering av misstänkta transaktioner, KYC (Know Your Customer)-procedurer, samt rapportering till myndigheter om potentiell olaglig aktivitet.
Vad är finansiering av terrorism av penningtvätt?
Penningtvätt handlar om att dölja olagligt erhållna pengar, medan finansiering av terrorism fokuserar på att förhindra att pengar används för att stödja terrorverksamhet, oavsett var pengarna kommer ifrån.
Finansiering av terrorism (ofta förkortat CFT – Combating the Financing of Terrorism) är en term som används i sammanhang av penningtvätt för att beskriva insamling, överföring eller användning av pengar för att stödja terroristverksamhet. Det handlar om att förhindra att medel används för att finansiera terroristhandlingar, oavsett om pengarna kommer från lagliga eller olagliga källor.
Precis som vid penningtvätt används finansiella system för att dölja eller kanalisera medel, men i detta fall är målet att finansiera terrorism snarare än att "tvätta" pengar från brottslig verksamhet. Därför har många regelverk, som exempelvis EU, AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism) regler, specifika krav för att identifiera och förhindra att finansiella system utnyttjas för dessa ändamål.