FI ökar tillsynen: Ladda ner guide och få handfasta tips
Sveriges riksdag och Finansinspektionen skärper kontinuerligt regelverket kring penningtvätt och finansiering av terrorism, vilket innebär ökade risker för böter och andra sanktioner för företag som inte lyckas med efterlevnad av Finansinspektionen regelverk för penningtvätt.
Som företagare i finansbranschen står du inför en rad utmaningar kopplade till penningtvätt. Det handlar om att identifiera och hindra misstänksamma transaktioner, ha effektiva rutiner för kundkännedom (KYC) och att regelbundet uppdatera din interna policy.
Finansinspektionen har ökat sin tillsyn och utför nu fler kontroller hos företag i alla branscher. De granskar hur tillståndspliktiga företag följer regelverket och kan utfärda höga böter vid brister i arbetet med regel efterlevnad.
Utöver böter riskerar ditt företag även renommé- och ryktesskador redan på misstankestadiet kopplat till penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Detta kan leda till förlorade kunder, försämrade affärsmöjligheter och en negativ påverkan på din personal. För att arbeta smartare med att undvika böter och skador på ditt rykte är det viktigt att du har en tydlig plan för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorverksamhet på plats. RQG har tagit fram en checklista som sammanfattar det viktigaste du behöver ha koll på.
I checklistan hittar du bland annat:
En lista över de primära riskerna för penningtvätt i din bransch.
Information om hur du utför en effektiv riskbedömning av din verksamhet.
Riktlinjer för att skapa effektiva rutiner för kundkännedom (KYC).
Tips på hur du utbildar din personal i frågor om penningtvätt.
Information om hur du rapporterar misstänkta transaktioner.
Exempel på företag som drabbats av sanktioner
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
Här är några resurser som kan vara till hjälp:
Kom ihåg att regelverket kring penningtvätt kan vara komplext och att det är viktigt att du håller dig uppdaterad på de senaste kraven.